דברו איתנו
LinkedInTwitterFacebook

B-INFO

Icon מערכת האתר
Icon

15-11-19

איזה משקיע אתה? בחן את עצמך

כנס לבדוק איזה סוג משקיע אתה. האם אתה סולידי או אקטיבי? האם אתה "מייבין" בעניינים כלכליים, או שעליך ללמוד כמה מושגים. האם אתה אימפולסיבי וחייב ליווי מקצועי או שאתה מאוד מחושב וזהיר שמתקשה לעשות צעדים קלים ללא עזרה מקצועית?

Image

ענה לעצמך על כל אחת מהשאלות וסמן לעצמך את המספר שלצד התשובה שבחרת (המספר מסמל את מספר הנקודות שהתשובה "שווה"). בסיום המבחן תידרש לסכם את סך כל הנקודות שצברת ותוכל לדעת איזה סוג משקיע אתה.

השאלות מיועדות לגברים ונשים כאחד. הניסוח לעיל נכתב בלשון זכר מטעמי נוחות בלב

 

  1. אני משקיע רק בדברים שאני מבין בהם
  • נכון
  • כן, אבל יש יוצאים מן הכלל
  • אני סומך בדר"כ על תחושת הבטן שלי

 

  1. נניח שיש ברשותך חצי מיליון שקלים להשקעה, לכמה זמן תרצה להשקיע?
  • לשנה שנתיים
  • לשלוש עד חמש שנים
  • לשש עד עשר שנים

 

 

  1. מהיכן מגיעים כספי ההשקעה?
  • מחסכון לאורך שנים
  • מהלוואה או מהשקעה קודמת
  • מירושה או מתנות

 

  1. לאיזו מטרה אתה משקיע?
  • לחתונות או לימודי הילדים
  • לקניית בית גדול יותר שיהיה לי לגיל פרישה
  • כדי לנצל הזדמנויות ולהגדיל את הוני

 

  1. מהי התייחסותך להיגד הבא: "אני מוכן לסכן את כספי אם יש סיכוי שאקבל יותר"
  • אני לא מוכן לסכן את כספי, רוצה להיות בטוח
  • אם הסיכוי עולה על הסיכון, אהיה מוכן להסתכן
  • חותם על כל מילה. חיים רק פעם אחת

 

  1. בין אופציות ההשקעה הבאות, מהי הבחירה שלך? (ניתן לבחור בתשובה אחת בלבד)
  • תוכנית חיסכון בבנק/גמ"ח או מזומן בכספת
  • השקעה בקרן השקעה של בית השקעות
  • מניות בבורסה
  • השקעה ישירה בעסק קיים או בעסק בהקמה
  • קרקע חקלאית להפשרה

 

  1. ספר לנו איך אתה מגדיר את עצמך כאדם
  • אני אדם שמרן מטבעי ונמנע מסיכונים
  • לעיתים אני שמרן ולעיתים חשדן. אקח סיכונים מחושבים
  • סיכונים הם אתגרים ואני שמח לקראתם

 

  1. מה נראה לך שיקרה לאחר שהשקעת במניה מסוימת שירדה ב- 25% זמן קצר לאחר הקניה?
  • אמכור ישר את המניה כדי לא לדאוג שהוא ימשיך לרדת
  • אשאר עם המניה ואחכה עד שהיא תעלה חזרה
  • אקנה עוד מאותה המניה כי עכשיו היא במבצע!

 

  1. מה מהמשפטים הבאים מתאר את הגישה שלך לקבלת החלטות פיננסיות?
  • מנסה להימנע כמה שיותר מלהחליט
  • קבלת החלטות מחוסר ברירה
  • קבלת החלטות בביטחון ובלי להסתכל לאחור

 

  1. מה הציפיות שלך מההשקעות?
  • אני רוצה לדעת שלא משנה מה, לא אפסיד את הכסף שהשקעתי
  • ההשקעות צריכות לעבור קצת את קצב האינפלציה עם תנודתיות מינימלית
  • התשואה שלי צריכה לעבור משמעותית את קצב האינפלציה אפילו אם זה אומר תנודתיות גבוהה יותר

 

  1. באופן כללי, איך החבר הכי טוב שלך היה מתאר את סיבולת הסיכון שלך?
  • נמוכה, הימנעות ברורה מסיכונים
  • בינונית נמוכה – זהירות רבה בלקיחת סיכונים
  • בינונית – לקיחת סיכונים מושכלים לאחר בחינה ומחקר מקיפים
  • בינונית גבוהה – לקיחת סיכונים לאחר בחינה ומחקר מינימליים
  • גבוהה – נטייה להמר

תודה לך על התשובות וכעת הגיע הזמן לעשות חשבון

אם צברת פחות מ- 13 נקודות

אתה ככל הנראה משקיע סולידי שמעדיף להימנע מסיכונים ולהיות בטוח. אל תחפש השקעות אצלנו וגם לא אצל אחרים, וכדאי שתשאיר את הכסף בבנק או בגמ"ח.

 

אם צברת בין 14-18 נקודות

אתה משקיע סולידי עם נכונות לקחת סיכונים קטנים.

 

אם צברת בין 19-26 נקודות

אתה המשקיע הקלאסי. מוכן לקחת סיכונים אך במידה. מהסס ולא ממהר להיכנס להשקעה אך עם זאת מעוניין להשקיע מתוך הבנה שזו הדרך לייצר הכנסה נוספת גם אם לעיתים היא דורשת סיכונים.

 

אם צברת בין 27-31 נקודות

אתה נוטה לקחת סיכונים מעל הממוצע.

 

אם צברת 32 נקודות ומעלה

אינך מפחד מסיכונים ובתנאי שתראה שיש סיכויים לרווח גדול בסוף הדרך