חוסר ידע כלכלי גורם להחלטות פיננסיות שגויות

"החסכונות, הביטוחים וההשקעות שיש לרבים מאתנו אמורים לשמש אותנו ביום פקודה, אך לרוב הם אינם מתוכננים ומסונכרנים כך שיניבו את מקסימום התועלת. זאת בשל חוסר ידע והתמצאות כלכלית, הגורמים לקבלת החלטות פיננסיות שגויות". כך פתח ר' שלום סעדון, יועץ עסקי לקבוצת 'בסדנו', את הכנס בנושא התנהלות פיננסית שנערך בשבוע האחרון. "לשם כך יזמנו לטובת הקהילה שירות חיצוני של תכנון פיננסי, שיינתן על ידי חברת 'ארבע עונות' מקבוצת IBI".
01.05.2017

כנס השקת השירות התקיים בירושלים ומשך מתעניינים רבים שבאו להחכים בנושאים כלכליים, בהם עשרות ממשקיעי 'בסדנו' ועשרות נוספים מקרב כלל הציבור. בכנס נטלו חלק נציגי חברת התכנון הפיננסי 'ארבע עונות' ובתי ההשקעות IBI ו'מנורה-מבטחים', לצד הרה"ג רבי שלמה זאב קרליבך – מרבני ועד הפיקוח ההלכתי להשקעות ופיננסים של בד"ץ העדה החרדית.

גל גרין, מנהל פיתוח עסקי ב'ארבע עונות', הציג את הצורך בתכנון פיננסי: "במרוצת השנים אנו צוברים חסכונות, השקעות ופנסיות, אך עד כמה אנו מתמצאים בנכסים שבידינו ובמשמעות שלהם? מתכנן פיננסי מקצועי מתאים ללקוח את המוצרים הפיננסיים השונים ומתאם ביניהם, תוך טיפול בכפל ביטוחים, בהפחתת דמי ניהול, בהשלכות מיסוי ועוד."

נציג בית ההשקעות IBI, עודד מקלר, הציג את נושא ניהול תיקי השקעות והתמקד במשקיעים בסכום של 700 אלף ₪ ומעלה, כשהמלצתו העקרונית היא השקעה בתעודות סל. אוהד כהן, נציג 'מנורה-מבטחים', הציג מוצרי השקעה כשרים חדשניים, ביניהם 'גמל להשקעה' – כלי שהושק לאחרונה ביוזמת משרד האוצר, במטרה לעודד חיסכון לגיל פרישה ולהגדיל את קצבת הפנסיה.

את הערב נעל הרה"ג שלמה זאב קרליבך, בדברים נרגשים בנוגע לצורך לפעול בכל שטחי החיים מבלי לסטות מגדר ההלכה כמלוא נימה. "גם בתחום ההשקעות יש לנהוג לפי הפרמטרים ההלכתיים ולא להיות שותף ח"ו לדבר עבירה". הרב קרליבך שיבח את 'בסדנו' וציין כי היא מהחברות הבודדות שמדיניותה הבסיסית היא מסגרת ההלכה, והיא עושה זאת בישרות ובנאמנות.

במהלך הערב נרשמו חלק גדול מהבאים אצל נציגי 'ארבע עונות', לקבלת שירות תכנון פיננסי אישי חינם. רבים הביעו הערכה ליוזמה, הפותרת ספקות ואי-ודאויות לגבי ניהול כספיהם. לרישום לקבלת השירות, לבעלי חסכונות של 200,000 ש"ח ומעלה: 1800-801-801 שלוחה 248.

כתבות נוספות

רוצים להתייעץ? להיפגש? לקבל עדכונים? אנחנו פה בשבילכם: